Vermögensschutz

Mehr Sicherheit für Ihr Geld

Gemeinsam schnüren wir Ihr individuelles VR Vermögensschutzpaket.

Die Ausgangslage

Durch die Finanz- umd Währungskrisen der vergangenen Jahre hat das Vertrauen in den Finanzsektor extrem gelitten. Viele Anleger fragen sich trotz oder vielleicht gerade wegen der Flut an Informationen, die gerade über uns hereinbricht, wie das Ersparte in Sicherheit gebracht werden kann.

Die Gefahren
  • Inflation
  • Deflation
  • Ausfallrisiko
  • Kursschwankungen
  • Liquiditätsrisiko
Die Antwort

Die Antwort ist im Prinzip einfach und durchaus keine neue Weisheit:

Das bewusste Streuen von Risiken bewahrt vor unliebsamen Überraschungen!

Unser Angebot

Wir zeigen Ihnen, wie Sie mit Hilfe unseres VR Vermögensschutzpaketes darauf reagieren können.

Die Analyse

Im ersten Schritt wird Ihr gesamtes Finanzhaus analysiert. Dabei werden die tragenden Säulen einer strukturierten Vermögensstreuung genau durchleuchtet:

  • Liquidität
  • Ertragswerte
  • Sachwerte
  • Substanzwerte
  • alternative Investments.
Die Strukturierung

Auf Basis der aktuellen Verteilung Ihrer Vermögenswerte auf die einzelnen Säulen Ihres Finanzhauses wird im nächsten Schritt eine Wunschstruktur erarbeitet, denn das bewusste Streuen von Risiken bewahrt vor unliebsamen Überraschungen!

Die Optimierung

Eine Strukturierung Ihres Vermögens geht einher mit der Betrachtung steuerlicher Gestaltungsmöglichkeiten und der Optimierung Ihrer Anlagen unter Berücksichtigung staatlich geförderter Vermögensanlagen.

Mit Sicherheit

Je nachdem welche Entwicklungen Sie für wahrscheinlich halten bzw. welchen Risiken Sie entgegentreten wollen - unsere Vermögensbausteine bieten optimale Lösungen.

Häufige Fragen

Muss ich für das VR Vermögensschutzpaket einen Vertrag mit der Volksbank Raiffeisenbank Oberbayern Südost eG abschließen?

Nein, Ihre Volksbank Raiffeisenbank Oberbayern Südost eG bietet genossenschaftliche Beratung mit dem VR Vermögensschutzpaket als kostenlose Beratungsdienstleitung für ihre Kunden.

Muss ich die Produkte, die ich im VR Vermögensschutzpaket empfohlen bekomme, auch abschließen?

Nein, die im VR Vermögensschutzpaket für die persönliche Finanzstrategie empfohlenen Produkte müssen Sie natürlich nicht abschließen. Die Empfehlungen ergeben sich aus der mit Ihnen erarbeiteten Finanzstrategie und sollen Sie dabei unterstützen, Ihre Wünsche mit ihren finanziellen Mitteln zu erreichen.

Ist das VR Vermögensschutzpaket personengebunden?

Je nachdem, was Ihre Zielsetzung ist, erstellen wir auch eine Finanzstrategie für Sie und Ihren Partner, oder gleich für die ganze Familie. Das kann sinnvoll sein, wenn man beispielweise den gemeinsamen Ruhestand plant, eine Familie gründen oder absichern möchte. Maßgeblich sind Ihre persönliche Lebenssituation und die Wünsche, die Sie sich und Ihrer Familie erfüllen möchten.

Welche Unterlagen muss ich zum Gesprächstermin mitbringen?

Damit sich Ihr Berater ein umfassendes Bild über Ihre aktuelle Vermögenssituation machen kann, ist es hilfreich alle Ihre Finanz-, Vermögens- und Versicherungsunterlagen zum Gesprächstermin mitzubringen – auch die anderer Finanzinstitute und Finanzdienstleister.